Nuevos Formatos de Autorización Crediticia para el CIC Versión 3.0
Summary
SUGEF CR issued Circular SGF-2999-2020 mandating all supervised financial entities—commercial banks, private banks, non-bank financial companies, and cooperative credit organizations—to use new specific credit authorization forms (version 3.0) when processing CIC consultations related to economic interest groups. The circular modifies existing authorization formats and takes effect immediately upon communication, superseding prior procedures for credit concentration control under the Organic Law of the Central Bank.
“A partir de la publicación de esta Circular, será obligatorio que todas las entidades que tramiten autorizaciones para consultar el CIC, utilicen los nuevos formatos de autorización”
Supervised financial entities in Costa Rica should confirm their loan processing systems can generate and accept the new CIC authorization forms (version 3.0) for economic interest group consultations. Any auto-generated authorization formats currently in use will need to be replaced—entities using loan origination or core banking systems that produce these authorizations should coordinate with their IT or vendor teams for system updates.
What changed
The circular introduces new credit authorization formats (version 3.0) for the Credit Information Center (CIC), required for both individuals and legal entities seeking to authorize SUGEF to share their credit information with supervised financial entities. All entities that process CIC consultation authorizations must adopt these new formats, which replace any auto-generated authorization formats previously in use.
Supervised financial entities in Costa Rica—including commercial banks, private banks, special-law banks, non-bank financial companies, cooperative credit organizations, and housing finance entities—must immediately begin using the updated forms for all new CIC authorization requests. Entities should download the new formats from SUGEF's website and update their internal systems accordingly. The change aims to improve efficiency and security in credit concentration control processes.
Archived snapshot
Apr 20, 2026GovPing captured this document from the original source. If the source has since changed or been removed, this is the text as it existed at that time.
Circular Externa
31 de agosto del 2020
SGF-2999-2020
Dirigida a:
- Bancos comerciales del Estado.
- Bancos Privados.
- Bancos Creados por leyes especiales
- Empresas Financieras no bancarias.
- Organizaciones cooperativas de ahorro y crédito
- Entidades autorizadas del Sistema Financiero Nacional para la vivienda.
- Otras entidades financieras.
Asunto: Nuevos formatos de autorización crediticia específica para personas físicas y jurídicas en el CIC. Versión 3.0
Considerando que:
Mediante Circular Externa SGF 2800-2020 del 12 de agosto del 2020 se comunicó a las entidades supervisadas la Implementación de la plataforma informática denominada “Sistema para la Conformación de Grupos de Interés Económico”
Es de interés para esta Superintendencia hacer más eficiente, seguro y oportuno el proceso para control la concentración crediticia a través del trámite de las conformaciones de nuevos grupos de interés económicos, así como la inclusión de miembros en grupos ya establecidos en cumplimiento con el Acuerdo Sugef-5-04 “Reglamento sobre Límites de Crédito a Personas Individuales y Grupos de Interés Económico”.
Mediante la autorización específica del CIC, las personas físicas y jurídicas autorizan a la Superintendencia General de Entidades Financieras para que proporcione, durante el periodo en que mantenga relación crediticia con la entidad, la información crediticia que se encuentre registrada en la SUGEF, de conformidad con los artículos 133 de la Ley Orgánica del Banco Central de Costa Rica, Ley N° 7558.
Con el fin de fortalecer los controles sobre la concentración crediticia, se requiere proveer a las entidades supervisadas, con la autorización de los titulares de la información, la información de las personas físicas y jurídicas, relacionada con los Grupos de Interés Económico, de conformidad con el Artículo 135 de la misma Ley.
Por lo tanto, dispone:
A partir de la publicación de esta Circular, será obligatorio que todas las entidades que tramiten autorizaciones para consultar el CIC, utilicen los nuevos formatos de autorización (ver archivos adjuntos).
Modificar los formatos de autorización establecidos en el CIC, que se generan en forma automática cuando se incluyen las autorizaciones específicas.
Publicar en la página web de la SUGEF los nuevos formatos de autorización específica a efecto de que las entidades financieras puedan bajarlos y realizar los ajustes que consideren convenientes en sus formatos.
Rige a partir de su comunicación.
A
tentamente,
José Armando Fallas Martínez
Intendente General ****
JSC/EAMS/JZS/EJG/gvl*
ANEXOS
| AUTORIZACIÓN DE LA PERSONA FÍSICA PARA ENTREGAR INFORMACION CREDITICIA A UNA ENTIDAD SUPERVISADA | |
|---|---|
| AUTORIZACIÓN DE LA PERSONA JURÍDICA PARA ENTREGAR INFORMACION CREDITICIA A UNA ENTIDAD SUPERVISADA |
| En procura de la mejora continua, le agradecemos conocer su opinión sobre la calidad de nuestros servicios, accediendo el link: www.sugef.fi.cr/servicios_sugef/encuestas/
| ¡Muchas gracias por la información! |
|---|
| Teléfono: (506) 2243-4848 |
Facsímile: (506) 2243-4849 | Apartado: 2762-1000 San José, Costa Rica | www.sugef.fi.cr sugefcr@sugef.fi.cr | 0 |
Named provisions
Related changes
Get daily alerts for Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras
Daily digest delivered to your inbox.
Free. Unsubscribe anytime.
About this page
Every important government, regulator, and court update from around the world. One place. Real-time. Free. Our mission
Source document text, dates, docket IDs, and authority are extracted directly from SUGEF CR.
The summary, classification, recommended actions, deadlines, and penalty information are AI-generated from the original text and may contain errors. Always verify against the source document.
Classification
Who this affects
Taxonomy
Browse Categories
Get alerts for this source
We'll email you when Costa Rica Superintendencia General de Entidades Financieras publishes new changes.
Subscribed!
Optional. Filters your digest to exactly the updates that matter to you.