BaFin Warns About Panda-Financial.com Website

BaFin News

Published March 23rd, 2026

Detected March 23rd, 2026

Summary

BaFin has issued a warning regarding the website panda-financial.com, stating that its operators are offering banking, financial services, and crypto-asset services without the required authorization. The warning aims to protect consumers from unauthorized financial activities.

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What changed

The German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) has issued a warning against the website panda-financial.com. BaFin's investigation indicates that the operators of this website are providing banking and/or financial services, as well as crypto-asset services, without the necessary authorization from BaFin. The warning explicitly states that the operators are not supervised by BaFin and are not affiliated with the licensed entity Bitpanda Financial Services GmbH.

This warning serves to alert consumers to potential fraudulent activities and unauthorized financial dealings. BaFin advises consumers to exercise extreme caution with online investments and to thoroughly research any entity before committing funds. The notice references specific legal provisions, including § 37 Abs. 4 of the German Banking Act (Kreditwesengesetz) and § 10 Absatz 7 of the German Crypto Asset Service Provider Act (Kryptomärkteaufsichtsgesetz), underscoring the legal requirement for BaFin authorization for such services in Germany. Consumers are directed to BaFin's company database to verify the authorization status of financial service providers.

What to do next

Verify authorization status of financial service providers via BaFin's company database.
Exercise extreme caution with online investment offers.
Report suspicious financial activities to relevant authorities.

Source document (simplified)

Erscheinung: 23.03.2026 | Thema Unerlaubte Geschäfte, Verbraucherschutz BaFin warnt vor der Website panda-financial(.)com

Die BaFin warnt vor Angeboten auf der Website panda-financial(.)com. Nach Erkenntnissen der Finanzaufsicht bieten die Betreiber auf der Website Bankgeschäfte und/oder Finanzdienstleistungen sowie Kryptowerte-Dienstleistungen ohne Erlaubnis an. Die Betreiber der Website werden nicht von der BaFin beaufsichtigt und sind nicht mit dem lizenzierten Institut Bitpanda Financial Services GmbH verbunden.

Bankgeschäfte, Finanzdienstleistungen und Kryptowerte-Dienstleistungen dürfen in Deutschland nur mit einer Erlaubnis der BaFin angeboten werden. Einige Unternehmen bieten solche Dienstleistungen jedoch an, ohne die erforderliche Erlaubnis zu haben. Informationen darüber, ob ein bestimmtes Unternehmen von der BaFin zugelassen ist, finden Sie in der Unternehmensdatenbank.

Die Information der BaFin basiert auf § 37 Abs. 4 Kreditwesengesetz, § 10 Absatz 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz.

Das sollten Sie wissen!

Die BaFin, das Bundeskriminalamt und die Landeskriminalämter raten Verbraucherinnen und Verbrauchern generell, bei Geldanlagen im Internet äußerst vorsichtig zu sein und vorab gründlich zu recherchieren, um Betrugsversuche rechtzeitig zu erkennen.

In der Folge „Vorsicht, Betrug“ des BaFin-Verbraucherschutzpodcasts erfahren Sie zudem, wie Sie sich vor Betrugsmaschen am Finanzmarkt schützen können.

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